Cómo trabajamos
Ofrecemos un enfoque estratégico, independiente y transparente en la gestión del patrimonio de nuestros clientes. Somos una EAF registrada y supervisada por la CNMV. No recibimos comisiones de terceros.
Palenzuela Wealth Management
Nuestra filosofía de trabajo
Nuestro compromiso es analizar en detalle cada situación particular, comprendiendo las metas financieras y el perfil de riesgo de cada inversor, así como el momento de entrada en los mercados, para crear estrategias personalizadas que se ajusten a sus necesidades. Trabajamos de la mano con usted, proporcionándole no sólo un servicio de gestión de inversiones, sino también una gestión patrimonial integral para ayudarle a alcanzar sus metas de manera sostenible.
Como no recibimos comisiones de terceros, nuestro servicio destaca por su independencia y transparencia en la gestión de las inversiones de nuestros clientes.
¿Está listo para dar el siguiente paso en la gestión de sus inversiones? Contáctenos hoy para una consulta personalizada
¿Cómo trabajamos?
Metodología Palenzuela Wealth Management
1. Independencia
Somos una EAF independiente registrada y supervisada por la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores). No recibimos ningún tipo de incentivo económico de terceros (bancos, brokers, custodios, gestoras u otras entidades), lo que nos permite ofrecer un servicio de asesoramiento exento de conflictos de intereses y que tiene como único objetivo proporcionar un servicio de máxima calidad para nuestros clientes
2. Análisis del universo de fondos
En España se comercializan aproximadamente 10.000 fondos de inversión y ETFs por lo que es necesario realizar un análisis de todo ese universo para poder seleccionar lo que realmente necesitan nuestros clientes.
Analizamos tanto estrategias de gestión activa como pasiva y finalmente nuestra lista de fondos está compuesta por no más de 30-40 de esos instrumentos.
3. Evaluación cualitativa del gestor
Examinamos la experiencia y reputación del equipo gestor, su filosofía y proceso de inversión, y la estabilidad del equipo. Se busca consistencia en su estrategia y capacidad para navegar en diferentes ciclos de mercado.
Es requisito indispensable tener acceso directo a los gestores de los fondos, en caso contrario el fondo no sería seleccionable.
4. Análisis cuantitativo
Analizamos el rendimiento histórico del fondo, la volatilidad, y ratios financieros como: Ratio de Sharpe (retorno ajustado por riesgo), Ratio de Información, Tracking Error, Alfa, Beta y otros. También se revisan los drawdowns (pérdidas máximas) y los gastos asociados al fondo, para tener en cuenta su estructura de costes.
5. Evaluación de liquidez y estructura
Se revisa la liquidez del fondo y las condiciones de suscripción, reembolso y los flujos de caja previstos, cruciales en fondos menos líquidos como los de mercados privados.
6. Monitorización continua
Una vez construida una cartera de inversión realizamos una monitorización continua a través de tecnología especializada que nos permite detectar tendencias que conlleven ajustes en las inversiones.
7. Proceso de selección de otros activos financieros
En el caso de acciones, bonos o cualquier otro tipo de activo financiero realizamos una valoración del activo y de sus riesgos inherentes, de tal forma que solo en el caso de que encontremos un adecuado binomio rentabilidad- riesgo pueda ser seleccionado.
8. Minoramos la estructura de costes de las carteras
Sólo seleccionamos productos que sean eficientes en costes. Utilizamos cuando es conveniente la gestión pasiva en las carteras, lo cual reduce considerablemente el impacto de las comisiones, y al ofrecer un servicio de asesoramiento independiente damos acceso a las clases limpias de fondos de inversión (no recibimos retrocesiones de las gestoras), es decir, a comisiones que son de media un 50% más reducidas que las que pagan los clientes de las Bancas Privadas.
Con esos ahorros en los costes de estructura en las carteras, los clientes compensan nuestros honorarios, y lo que es más importante, tienen la tranquilidad de que sus intereses son exclusivamente los nuestros.
9. Transparencia en costes
El modelo de asesoramiento financiero independiente conlleva una transparencia absoluta en costes, por lo que nuestros clientes no tendrán que sufrir las famosas comisiones ocultas en sus inversiones.
10. Colocación de productos
Uno de los grandes temores que tienen muchos inversores cuando solicitan servicios de asesoramiento financiero es que les “coloquen” productos por un mero interés comercial de los proveedores de los servicios.
En nuestro caso, al no recibir contraprestaciones económicas de terceros, nuestros intereses están alineados al 100% con los de nuestros clientes, por lo que dicho temor y riesgo queda totalmente mitigado.